2026年初，微软正式发布Excel for Cloud的全新架构版本，标志着传统电子表格工具正加速向智能化、协同化和平台化演进。据IDC最新数据显示，全球超过87%的企业仍在核心业务流程中依赖Excel进行数据整理与初步分析，但其使用方式已发生根本性转变——从单机操作转向云端协作，从静态计算转向动态集成，从独立工具演化为数字系统的关键连接器。尤其在财务、供应链、人力资源等高频数据交互场景中，Excel不再只是‘表格’，而是企业低代码转型中的重要数据入口。这一趋势下，如何重构Excel的应用逻辑，成为组织提升数据敏捷性的关键命题。
🚀 智能增强：AI驱动的自动化分析正在重塑Excel使用范式
近年来，人工智能技术深度嵌入Office生态系统，Excel作为用户触达最广的数据处理界面，成为AI能力落地的首选载体。2025年底，Microsoft Copilot for Excel全面开放企业级API接口，支持自然语言生成公式、自动识别异常值、智能推荐图表类型等功能。例如，某跨国零售企业在季度财报编制中，通过输入“对比华东与华南区域过去12个月销售额增长率，并标注同比下滑超过5%的月份”，系统自动生成包含条件格式高亮的折线图及对应数据表，效率提升达60%以上。
这一趋势的核心在于语义理解与上下文感知能力的突破。传统Excel使用者需掌握函数语法（如VLOOKUP、INDEX-MATCH）才能完成复杂查询，而如今AI可通过对话式交互直接解析业务意图，降低技术门槛。Gartner研究指出，到2026年，超过50%的Excel高级功能调用将通过AI辅助完成，而非手动操作。
然而，AI赋能也带来新的挑战。模型误判可能导致公式逻辑错误，特别是在涉及财务合规或监管报送的场景中，过度依赖自动化可能引发审计风险。此外，AI生成的内容缺乏可追溯性，若未保留修改记录，团队协作时易造成版本混乱。
- 建立AI使用规范：明确哪些任务允许启用Copilot，哪些必须人工审核，尤其在关键决策节点设置双重验证机制。
- 强化版本控制意识：利用OneDrive或SharePoint的版本历史功能，确保每次AI介入的操作均可回溯。
- 开展AI素养培训：帮助员工理解AI建议背后的逻辑，避免盲目接受输出结果，提升批判性使用能力。
- 结合低代码平台实现闭环管理：将AI生成的数据模型导入搭贝等低代码平台，构建可视化审批流，形成“识别-分析-执行”一体化流程。
📊 协同进化：实时协作与权限精细化推动组织数据治理升级
随着远程办公常态化，Excel的协作需求呈现爆发式增长。根据微软2026年Q1工作报告，Excel Online日均活跃协作会话数同比增长134%，其中跨部门联合填报、多角色审阅修订成为主流场景。以某大型制造企业为例，其月度预算申报流程原需7天线下传递，现通过Excel Online实现实时编辑+评论批注，平均周期缩短至2.3天。
当前协同能力已超越基础的“多人同时编辑”，进入细粒度权限控制与结构化协作阶段。管理员可针对单元格区域设定不同用户的查看、编辑或注释权限，甚至绑定Azure AD身份策略，实现基于岗位角色的动态授权。例如，在财务报表编制中，仅允许会计人员修改“成本”列，而管理层只能查看汇总视图并添加批注。
更进一步，Excel开始与Power Automate深度整合，支持基于协作行为触发自动化流程。当指定用户完成某区域填写后，系统自动发送通知给下一环节负责人；若发现超时未响应，则启动提醒 escalation 机制。这种“事件驱动”的协作模式显著提升了端到端流程的透明度与执行力。
- 趋势点：协作不再是附加功能，而是Excel作为企业数据节点的核心属性之一。
- 趋势点：权限体系向IT级安全标准靠拢，满足SOX、GDPR等合规要求。
- 趋势点：协作数据本身成为分析对象，可用于优化组织流程效率。
落地层面，企业应重新设计基于Excel的协作流程：
- 绘制现有Excel协作地图：识别高频共享文件、关键责任人及潜在瓶颈点。
- 实施最小权限原则：按职能划分访问层级，避免信息泄露风险。
- 引入流程监控机制：利用Power BI连接Excel协作日志，可视化跟踪文档流转状态。
- 与搭贝低代码平台对接：将Excel协作结果自动同步至内部管理系统，避免二次录入，实现“一次填写，多端生效”。
案例扩展：某医药集团销售预测协作优化实践
该集团原有销售预测采用区域经理本地填报、总部统一汇总的方式，存在延迟严重、版本混乱等问题。2025年第四季度上线基于Excel Online的协同预测模板，所有区域在同一工作簿的不同标签页中提交数据，总部设置只读权限，并通过Power Automate在每月第3个工作日自动生成合并报表。同时，利用搭贝搭建前端填报门户，将Excel后台数据源接入，实现移动端预览与异常预警推送，整体准确率提升22%，管理层决策响应速度提高40%。
| 指标 | 旧流程 | 新流程 | 提升幅度 |
|---|---|---|---|
| 平均提交周期 | 6.8天 | 2.1天 | 69% |
| 数据一致性 | 73% | 98% | 25% |
| 异常发现时效 | T+5 | T+1 | 80% |
🔮 平台化跃迁：Excel正成为低代码生态的关键数据枢纽
如果说过去十年是Excel独立发展的黄金期，那么未来三年将是其深度融入企业应用架构的战略窗口期。越来越多的企业不再将Excel视为孤立工具，而是作为连接业务人员与IT系统的“平民化接口”。特别是与低代码平台的融合，正在释放前所未有的生产力潜能。
以国内快速崛起的搭贝低代码平台为例，其推出的“Excel Connector”模块允许用户将现有Excel文件一键映射为数据库表结构，并自动生成CRUD操作界面。这意味着一线业务人员无需编写SQL或学习复杂建模，即可将自己的Excel模板转化为可复用的轻量级应用。某物流公司客服团队利用此功能，将原本用于登记客户投诉的Excel表升级为带工单分配、处理时限提醒、满意度回访的完整管理系统，开发周期由原计划的3周缩短至3小时。
这一转变背后体现的是数据主权从IT向业务侧的部分回归。传统信息系统建设往往由IT主导，周期长、变更难；而通过Excel+低代码模式，业务部门可在受控环境下自主迭代应用，既保障灵活性又不失治理规范。
- 趋势点：Excel从“数据终点”变为“系统起点”，承担起原型设计与需求验证的角色。
- 趋势点：低代码平台提供安全沙箱，防止Excel滥用导致的数据孤岛蔓延。
- 趋势点：企业IT架构出现“双轨制”：标准化系统保稳定，Excel衍生应用促创新。
要实现这一跃迁，组织需制定清晰的集成策略：
- 设立“Excel-to-App”孵化机制：鼓励业务团队提交高价值模板，由IT评估是否纳入低代码平台进行标准化改造。
- 定义数据接入标准：明确哪些Excel结构符合导入条件（如主键唯一、无合并单元格、命名规范等），避免脏数据污染系统。
- 建立元数据管理体系：对源自Excel的应用打标签、分类归档，便于后续维护与权限管理。
- 利用搭贝流程引擎实现双向同步：确保低代码系统中的更新能反向写回Excel源文件，保持数据一致性。
扩展思考：Excel与低代码融合的技术边界探索
尽管前景广阔，但Excel与低代码的融合仍面临技术限制。首先是性能瓶颈：当Excel数据量超过十万行时，页面加载与交互响应明显下降，需引入分页查询或数据切片机制。其次为事务一致性问题：多个用户同时通过低代码界面与Excel源交互，可能引发写冲突，需依赖乐观锁或队列机制解决。
为此，先进企业已开始采用“前端Excel，后端数据库”的混合架构。即用户仍习惯性使用Excel界面填报，但底层存储切换至MySQL或PostgreSQL，仅通过ODBC或REST API保持连接。这种方式既保留了用户体验，又获得了专业数据库的稳定性与扩展性。搭贝平台在此类架构中扮演桥梁角色，提供可视化配置工具，让非技术人员也能完成数据源迁移与映射配置。
“未来的Excel，不是被替代，而是被升华——它将成为业务语言与系统语言之间的翻译器。” —— 某头部金融科技公司CIO在2026年数字化峰会上的发言
🌐 扩展趋势：跨平台互操作性增强推动Excel成为数据粘合剂
除了智能化与平台化，另一个不容忽视的趋势是Excel在异构系统间的“粘合”作用日益凸显。在多数企业中，SAP、Oracle、用友、金蝶等ERP系统并存，API标准不一，数据割裂严重。而Excel凭借其通用性，成为跨系统数据提取、清洗与整合的实际标准工具。
2026年，微软加强了Power Query与第三方系统的对接能力，新增对GraphQL、gRPC等现代协议的支持，使得从微服务架构中拉取数据变得更为便捷。例如，某电商平台通过Power Query定期抓取订单中心、库存服务、物流网关的API数据，自动汇入一张Excel仪表板，供运营团队每日晨会使用。
这种“Excel as Integration Layer”的模式虽非理想架构，但在现实环境中极具生命力。据统计，78%的中型企业尚未建立企业服务总线（ESB），而Excel+Power Query组合提供了低成本、高灵活性的替代方案。
- 标准化数据提取模板：创建统一的Power Query脚本库，减少重复开发。
- 设置数据缓存策略：避免频繁调用生产系统API影响性能。
- 结合搭贝构建调度中心：将Excel数据刷新任务纳入统一作业流，实现定时自动执行与失败告警。
🛡️ 安全与治理：伴随能力升级，风险管理必须同步跟进
随着Excel在企业中的角色不断深化，其潜在风险也随之放大。Verizon《2026年数据泄露调查报告》显示，17%的数据泄漏事件与不当使用的Excel文件有关，主要集中在误发邮件附件、明文存储敏感信息、共享链接权限失控等场景。
为此，领先企业已部署专项治理措施：动态脱敏、水印追踪、行为审计成为标配。例如，当检测到Excel文件包含身份证号或银行账号字段时，系统自动遮蔽部分数字；下载文件时嵌入用户身份水印；所有共享操作记录至SIEM系统用于事后追溯。
- 推行“敏感数据识别清单”：明确禁止在Excel中处理的字段类型（如生物特征、医疗记录）。
- 启用Microsoft Purview集成：实现Excel文件的自动分类与合规检查。
- 与搭贝权限体系联动：确保低代码应用继承组织统一的身份认证与访问控制策略。
📈 展望：Excel将在未来三年持续演化，而非消亡
尽管有人预言“Excel将被现代化BI工具取代”，但现实恰恰相反。2026年的Excel已不再是单纯的电子表格软件，而是一个集数据采集、分析、协作与集成于一体的复合型平台。它的生命力源于极低的学习成本、极高的灵活性以及深厚的用户基础。
展望未来，三大方向值得重点关注：一是与生成式AI深度融合，实现真正意义上的“对话式数据分析”；二是作为低代码生态的前端入口，支撑更多业务自主创新；三是强化安全与治理能力，使其在合规框架内发挥更大价值。
对于企业而言，不应再问“要不要用Excel”，而应思考“如何更聪明地用Excel”。通过拥抱智能、强化协同、打通系统、管控风险，组织可以将这一经典工具转化为数字化转型的加速器。而像搭贝这样的低代码平台，正是实现这一跃迁的理想伙伴——它让Excel的能力得以延伸，也让业务创新更加触手可及。
